На протяжении многих лет ФАС и Банк России работают вместе в рамках противодействия нелегальной деятельности на финансовом рынке. Перечень организаций, в деятельности которых есть признаки финансовых пирамид или черных кредиторов, с лета 2021 года публикуются на сайте Банка России. Сейчас там перечислено более 9000 организаций. Недавно список пополнила орловская фирма, которая работала под вывеской «Ломбард». Организация располагалась в центре города. Банк России установил, что в деятельности компании есть признаки нелегального кредитора. На этом основании она была внесена в предупредительный список Банка России, информация об организации передана в уполномоченные органы.
По информации Банка России, в 1 квартале 2023 года в стране был зафиксирован значительный рост выявленных нелегальных кредиторов, что почти в три раза больше по сравнению с I кварталом 2022-го. Примечательно, что 42,5% нелегальных кредиторов – это интернет проекты, то есть кредиторы, которые предоставляют услуги онлайн.
Таким образом, Банк России информирует, что прежде чем брать заем, нужно обязательно проверить легальность кредитора, наличие лицензии Банка России, а также наличие данных в соответствующем реестре на сайте регулятора www.cbr.ru. Кроме того, нужно убедиться, что кредитора нет в предупредительном списке, который также публикуется на сайте Банка России.