Есть несколько мошеннических схем с якобы ошибочным переводом:
- Поддельные SMS-уведомления. Злоумышленники рассылают с подменных номеров фальшивые SMS о пополнении счёта, якобы от банка. Затем мошенники связываются с получателем и просят вернуть деньги, но на самом деле никаких поступлений на счёт не было.
- Реальные переводы с последующими угрозами. Мошенники действительно переводят сумму на счёт потенциальной жертвы, а затем связываются с ней и требуют вернуть деньги, угрожая судом. При этом указывают другой счёт для возврата средств или даже просят пополнить мобильный телефон.
- Использование фишинговых сайтов. Мошенники создают поддельные интернет-магазины или размещают объявление о продаже товара. Покупатель оплачивает товар, но деньги поступают на карту случайного человека. Затем злоумышленники связываются с ним, просят вернуть деньги на другой (их) счёт и исчезают.
Если на счёт поступил перевод от неизвестного отправителя, рекомендуется:
- Убедиться, что деньги действительно поступили на счёт. Проверить баланс через банковское мобильное приложение или интернет-банк.
- Не тратить поступившие средства, оставить их на том же счёте.
- Не возвращать деньги напрямую по тем реквизитам, на которые просят перевести.
- Не поддаваться на угрозы отправителя. Связаться с банком и объяснить ситуацию, написать заявление об ошибочном переводе.
- Не соглашаться оставить себе часть суммы в виде «комиссии за беспокойство», в противном случае можно стать соучастником преступления.
Важно помнить, что случайно зачисленные на счёт деньги не принадлежат владельцу, а их трата может привести к юридическим последствиям.
По информации Портала Орловской области